SCHD ETF 주가 전망과 배당일 - 몰빵 vs QQQ 혼합

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 장기 투자 관점에서 매우 매력적인 ETF로, 특히 안정적인 배당주에 관심이 있는 투자자들에게 인기가 많습니다. 저도 장기투자를 위해 꾸준히 모아갔던 ETF중 하나였고, 최근 SCHD와 관련된 주요 사항들을 살펴보겠습니다. 특히, 포트폴리오 관점에서 몰빵 투자와 QQQ 혼합 투자 둘 중 어느쪽이 더 유리할지에 대해 다뤄보면 좋을 것 같네요!

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1. SCHD ETF 주가 흐름 📈

올해 상반기까지 SCHD는 AI와 기술주 열풍으로 인해 상대적으로 저조한 성과를 보였습니다. 나스닥과 S&P 500 같은 기술주 중심의 지수들이 급등하는 동안, 배당주 중심의 SCHD는 큰 반등 없이 정체되어 있었죠. 그러나 7월에 들어서면서 SCHD는 약 10% 가까이 반등에 성공하며 다시 주목받기 시작했습니다.

이 ETF는 배당주 위주로 구성되어 있어 상대적으로 안정적이며, 하락장에서 강한 면모를 보이는 것이 특징입니다. 하지만, 최근 고점 대비 4-5% 정도 하락한 상태입니다. 이는 투자자들이 몰빵 투자를 피하고, 포트폴리오를 분산해야 하는 이유 중 하나입니다.

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2. SCHD 몰빵 투자, 비추하는 이유 🚫

SCHD는 분명히 매력적인 ETF지만, 단독으로 몰빵 투자하는 것은 추천하지 않습니다. 다양한 포트폴리오를 구성해보면, SCHD에만 투자할 경우보다 기술주와 함께 투자할 때 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다.

 

아래 네 가지 포트폴리오로 직접 시뮬레이션을 해봤습니다. 결과는 3>1>2>4 순으로 수익이 정해졌습니다. 다만 3보다 1이 최악의 경우인 MDD, 최대 하락률 측면에서 훨씬 안정적인 모습을 보여줬습니다. 

예를 들어, SCHD와 QQQ(나스닥 100 지수 추종 ETF)를 함께 투자하는 포트폴리오는 S&P 500이나 QQQ 단독 투자보다 더 안정적이고, 비슷한 수익률을 제공합니다. 특히, MDD(최대 손실률) 측면에서 SCHD와 QQQ의 혼합 포트폴리오는 더 낮은 변동성을 보여줍니다.

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3. SCHD 구성 포트폴리오 🏦

SCHD는 '배당 성장성'이 높은 주식들로 구성되어 있어, 하락장에서 특히 강한 모습을 보입니다. 주요 종목으로는 록히드 마틴, ABBV, 홈디포, 블랙록, 코카콜라 등이 포함되어 있습니다. 이러한 종목들은 대부분 방어적인 섹터에 속해 있으며, S&P 500과 비교해 IT 비중이 훨씬 낮습니다.

SCHD의 주식들이 기술주에 비해 덜 인기 있지만, 방어적 포트폴리오로서의 가치는 매우 큽니다. 특히 SCHD의 PER(주가수익비율)은 16배 수준으로, S&P 500의 27배에 비해 저렴한 편입니다.

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4. SCHD 배당 정보 💵

SCHD는 분기마다 배당을 지급하는데, 다음 배당일은 9월 중순으로 예정되어 있습니다. 작년 9월에는 20일에 배당락이 발생했고, 25일에 배당금이 지급되었습니다. 최근 4개 분기의 배당금 합계는 2.83달러로, 시가 배당률은 약 3.59%에 달합니다.

 

배당 성장률도 매우 인상적입니다. 2015년 1.15달러였던 배당금이 2023년에는 2.66달러로 증가했으며, 평균 배당 성장률은 11.2%에 이릅니다. 이는 장기 투자자들에게 매력적인 수익을 제공합니다.

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결론 🎯

SCHD는 안정적이고 가치 있는 투자처로, 장기적인 관점에서 매우 유망합니다. 기술주와 혼합하여 투자할 경우, MDD 관리 측면에서도 유리합니다. 다만, 최근 시장의 변동성이 크다는 점을 감안할 때, 무리한 투자는 피하는 것이 좋습니다.

현재 미국 경제는 소매 판매 감소와 실업률 증가 등의 이슈를 겪고 있으며, 향후 시장 변동성에 대비해 방어적 포트폴리오를 구축하는 것이 중요합니다. SCHD는 이러한 변동성 속에서 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있는 좋은 선택이 될 수 있습니다. ✨